A tavalyi év több szempontból is rekordokat hozott a hazai önkéntes nyugdíjpénztáraknál.
Nemcsak a kezelt vagyon értéke emelkedett új csúcsra, hanem minden portfólió esetében jelentős mértékű reálhozamot könyvelhettek el a tagok. Az eddig rendelkezésre álló adatok szerint 2024 nemcsak a lakossági megtakarítások és hitelek terén hozott új csúcsokat, hanem az önkéntes nyugdíjpénztári szektor is rekordokat döntött.
A Magyar Nemzeti Bank friss, pénzügyi számlákra vonatkozó statisztikái szerint a nyugdíjpénztári díjtartalékok állománya december végére 2934,1 milliárd forintra nőtt, ami közel 15 százalékos éves emelkedést jelent. Ebből mintegy 339 milliárd forintot tesz ki a magánnyugdíjpénztárakban felhalmozott összeg, míg az önkéntes nyugdíjkasszák állományát is tartalmazó egyéb pénztári díjtartalékok mennyisége – 15,2 százalékos növekedés után – új csúcsra, 2600 milliárd forint közelébe emelkedett.
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) legújabb szektorelemzése szerint az önkéntes nyugdíjpénztárak teljesítménye is kiemelkedő volt: a szervezethez tartozó pénztáraknál a kezelt vagyon 2024-ben 15,6 százalékkal, 2200 milliárd forint fölé emelkedett, ami szintén új rekord. Bár a teljes szektorra vonatkozó részletes jegybanki statisztikákra még várni kell, az eddig közzétett adatok alapján már most is egyértelmű, hogy a vagyon új csúcsra emelkedett, és a portfólió éves növekedésének mértéke biztosan két számjegyű volt – nyilatkozta Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője. Hozzátette: a vagyon növekedése részben a tagi és munkáltatói befizetések évről évre növekvő mértékének, részben pedig a kedvező pénztári hozamoknak köszönhető, amelyhez a tőkepiacok jó teljesítménye is hozzájárult.
A Magyar Nemzeti Bank által összesített adatok alapján a hazai nyugdíjkasszák kivétel nélkül meggyőző hozamokat értek el: még a klasszikus, alacsony kockázatú portfóliók is 5-8 százalékos éves hozamokat produkáltak, ami a 2024-es 3,7 százalékos infláció mellett érdemi reálhozamot jelent. A nagyobb kockázatú portfóliók még magasabb hozamokat értek el: az OTP Nyugdíjpénztár „Dinamikus” portfóliója például közel 21,2 százalékos éves hozamot ért el, míg az „MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár” „Lendületes” portfóliója 16,8 százalék körüli hozamot produkált. Az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár ESG Dinamikus portfóliója 22,8 százalékos hozamot szállított, míg a „Lendület” portfólió is 18 százalék feletti hozamot hozott.
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokat gyakran a befizetések 20 százalékát kitevő, legfeljebb 150 ezer forintos adóvisszatérítés miatt tartják vonzónak, de számos más előnyük is van. Alacsony költségszintű, átlátható konstrukciót kínálnak, ahol a tagoknak csupán a számukra legmegfelelőbb befektetési portfóliót kell kiválasztaniuk – emelte ki a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője.
(Forrás: Adó Online)